大家人寿创新家族办公室模式，打造一站式财富管理新平台

被誉为财富管理行业“皇冠上的明珠”的家族办公室（下称“家办”），逐渐在国内市场流行，银行、证券、信托、保险等各类金融机构纷纷瞄准这一蓝海市场，寻找发展机遇。近日，大家人寿正式发布CGI（Charity、Global、Inheritance）家办孵化中心服务生态体系，标志着其在家族办公室业务领域迈出了坚实的步伐。

CGI家办孵化中心，以其独特的名称传达出大家人寿致力于财富向善、全球配置和家族传承的坚定理念。在大家人寿举办的CGI家办孵化中心服务生态发布会上，这一全新服务生态体系正式揭开了神秘面纱。此次发布会吸引了众多业界专家和媒体的关注，共同见证了这一里程碑式的时刻。

据香港中文大学商学院金融专业教授杨宏介绍，家族办公室作为富裕家族为管理其财富、规划家族事务而创建的法律实体，在服务对象、服务模式、服务内容、考核目标等方面与私人银行和一般的财富管理存在显著差异。家族办公室的服务对象主要为高净值家族及其成员，以服务对象为中心提供高度定制化的产品及服务，其考核目标更注重结果的整体评估与永续发展。

在中国，随着私人财富的快速增长和家族传承的需求日益迫切，家族办公室逐渐成为企业家传承策略中的重要选项。根据胡润研究院发布的《2021中国高净值人群家族安全报告》，我国有逾8万户家庭净资产超过3000万美元的顶级富豪，其中79%为企业主。这些企业家对于家族办公室的需求，不仅体现在金融资产的配置上，更包括家族治理、家企营运、守富传富以及社会责任等多方面的需求。

在这样的背景下，大家人寿凭借其强大的资金实力和稳定的经营模式，在家族办公室业务领域积极探索。大家人寿总经理助理王刚表示，以客户为中心的最大变迁在于，任何一家公司都会从提供单一产品演进到给客户提供一整套解决方案。家族办公室正逐步成为提升“个人－家庭－企业－社会”综合价值的关键平台，可满足客户金融与非金融等综合需求，这一趋势也为独立代理人模式的发展带来了机遇。

大家人寿此次发布的CGI家办孵化中心服务生态体系，就与中国留学人才发展基金会、大成律师事务所、慕尼黑再保险、德勤会计师事务所、中信信托、京华世家、盛诺一家、亨瑞集团、京都律师事务所、正大宝库等10余家外部公司签署了长期的战略合作协议，同时联合大家保险集团旗下的大家资产与大家投控，携手形成服务矩阵。

多模式的并驾齐驱，也体现家族办公室迎来了一个更加开放、包容、多元的平台化融合发展新时代。大家人寿总经理郁华表示，大家人寿独立代理人2.0时代实现了代理人的赋能与赋权，下一步要推动代理人的身份独立，平台化公司的建设将是独代模式升级的新赛道。

据了解，大家人寿将CGI家办孵化中心定位为独代高端子品牌。2020年，大家人寿在业内率先探索独立代理人模式，通过系列培训赋能，培育“职业化、专业化”的独立个人保险代理人，为客户提供全生命周期的专业保险保障服务。

随着CGI家办孵化中心服务生态体系的正式发布，大家人寿在家族办公室业务领域的布局更加完善。未来，大家人寿将继续探索和创新服务模式，为客户提供更加优质、专业的服务。同时，大家人寿也将积极拥抱数字化、平台化的发展趋势，推动家族办公室业务的持续发展。